آموزش ثبت و صدور بیمه عمر و سرمایه‌گذاری کاریزما در پنل ازکی‌سلر (راهنمای تصویری ۱۲ مرحله‌ای)
بیمه عمر و سرمایه‌گذاری در سال‌های اخیر، به یکی از گزینه‌های مورد توجه افرادی تبدیل شده است که علاوه بر برخورداری از پوشش‌های بیمه‌ای، به دنبال ایجاد اندوخته مالی و سرمایه‌گذاری بلندمدت هستند. در این میان، بیمه عمر و سرمایه‌گذاری کاریزما با ارائه پوشش‌های بیمه‌ای و امکان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مالی متنوع مانند طلا، نقره، سهام و درآمد ثابت، فرصت متفاوتی را در اختیار متقاضیان قرار می‌دهد.
یکی از موضوعات مهم برای فروشندگان و مشاوران بیمه، آشنایی با نحوه استعلام، ثبت اطلاعات و صدور این بیمه‌نامه است. خوشبختانه با استفاده از سامانه ازکی‌سلر می‌توان مراحل ثبت سفارش بیمه عمر کاریزما را به‌صورت آنلاین انجام داد و بدون نیاز به فرایندهای کاغذی پیچیده، درخواست مشتری را برای صدور ثبت کرد.
در این آموزش از مجموعه مطالب آموزشی همه بیمه، مراحل ثبت و صدور بیمه عمر کاریزما در پنل ازکی‌سلر را به‌صورت گام‌به‌گام بررسی می‌کنیم تا فروشندگان و همکاران بیمه‌ای بتوانند با آگاهی بیشتری این محصول را به مشتریان خود معرفی و عرضه کنند.
بیمه عمر و سرمایه‌گذاری کاریزما چیست؟
بیمه عمر کاریزما یکی از محصولات بیمه‌ای مبتنی بر پوشش‌های حمایتی و سرمایه‌گذاری است که علاوه بر ارائه پوشش‌هایی مانند فوت و بیماری‌های خاص، امکان تشکیل اندوخته و تخصیص سرمایه به صندوق‌های مالی مختلف را فراهم می‌کند.
در این طرح، بیمه‌گزار می‌تواند با توجه به شرایط مالی، اهداف سرمایه‌گذاری و میزان ریسک‌پذیری خود، ترکیبی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری را انتخاب کند. صندوق‌های مبتنی بر طلا، نقره، سهام و درآمد ثابت از جمله گزینه‌هایی هستند که در سبد سرمایه‌گذاری این محصول قرار می‌گیرند.
با توجه به افزایش توجه مردم به روش‌های حفظ ارزش دارایی و برنامه‌ریزی مالی بلندمدت، بیمه عمر کاریزما می‌تواند محصول مناسبی برای معرفی به بخشی از مشتریان بازار بیمه باشد.
از طرف دیگر، فروشندگان بیمه نیز با عرضه این محصول می‌توانند علاوه بر گسترش سبد خدمات خود، از ظرفیت درآمدزایی و کارمزدهای مرتبط با فروش بیمه‌نامه‌های عمر بهره‌مند شوند.
مزایای فروش بیمه عمر کاریزما از طریق ازکی‌سلر
یکی از مزیت‌های استفاده از پنل ازکی‌سلر، امکان انجام مراحل مختلف فروش بیمه عمر کاریزما در یک بستر آنلاین است. فروشنده می‌تواند از مرحله استعلام اولیه تا تکمیل اطلاعات مشتری و ثبت درخواست صدور را از طریق پنل مدیریت کند.
مهم‌ترین امکانات و مزایای این فرایند عبارت‌اند از:
تنوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری: امکان انتخاب و تعیین درصد تخصیص سرمایه میان صندوق‌های طلا، نقره، سهام و درآمد ثابت متناسب با شرایط و میزان ریسک‌پذیری مشتری.
مشاهده جزئیات مالی و کارمزد: دسترسی به اطلاعات مربوط به حق بیمه، مبالغ سرمایه‌گذاری و کارمزد فروشنده پس از انجام استعلام.
تنوع در روش پرداخت: امکان انتخاب دوره پرداخت حق بیمه به‌صورت ماهانه، سه‌ماهه، شش‌ماهه یا سالانه.
ثبت‌نام و بارگذاری مدارک به‌صورت آنلاین: تکمیل اطلاعات هویتی، بارگذاری مدارک و پاسخ به پرسشنامه‌های مورد نیاز به شکل الکترونیکی.
امکان انتخاب نحوه دریافت بیمه‌نامه: تعیین روش دریافت نسخه فیزیکی یا الکترونیکی بیمه‌نامه مطابق گزینه‌های ارائه‌شده در سامانه.
این امکانات باعث می‌شوند فروشنده بتواند با سرعت و نظم بیشتری فرایند ثبت سفارش مشتری را مدیریت کند.
آموزش تصویری ثبت بیمه عمر کاریزما در پنل ازکی‌سلر
برای ثبت سفارش بیمه عمر و سرمایه‌گذاری کاریزما در سامانه ازکی‌سلر باید ۱۲ مرحله اصلی را پشت سر بگذارید. در ادامه، هر مرحله را به‌صورت جداگانه توضیح می‌دهیم.
مرحله اول: ورود به پنل ازکی‌سلر و انتخاب بیمه عمر
ابتدا وارد حساب کاربری خود در سامانه فروشندگان ازکی‌سلر شوید.
پس از ورود به صفحه داشبورد، در قسمت «مقایسه و خرید آنلاین بیمه»، گزینه «عمر» را انتخاب کنید تا وارد بخش مربوط به استعلام و ثبت بیمه‌های عمر شوید.
مرحله دوم: وارد کردن شرایط اولیه و اطلاعات استعلام
در این مرحله وارد بخش «عمر سرمایه‌گذاری» می‌شوید. ابتدا باید اطلاعات اولیه مربوط به شرایط بیمه‌نامه و توان پرداخت مشتری را مشخص کنید.
اطلاعات مورد نیاز در این قسمت شامل موارد زیر است:
سن بیمه‌شده: سن فردی که قرار است تحت پوشش بیمه عمر قرار بگیرد؛ برای مثال ۱۸ سال.
دوره پرداخت حق بیمه: انتخاب یکی از روش‌های پرداخت ماهانه، سه‌ماهه، شش‌ماهه یا سالانه.
مدت قرارداد: تعیین مدت اعتبار قرارداد بیمه عمر؛ برای مثال ۱۰ سال.
میزان توان پرداخت: مشخص کردن مبلغی که مشتری برای پرداخت حق بیمه در نظر گرفته است؛ برای مثال ماهانه یک میلیون تومان.
شرکت بیمه و نوع طرح: انتخاب شرکت بیمه کاریزما و طرح مورد نظر.
پس از تکمیل اطلاعات، روی گزینه «استعلام قیمت» کلیک کنید تا طرح‌های قابل انتخاب به شما نمایش داده شوند.
مرحله سوم: بررسی و انتخاب طرح مناسب بیمه عمر کاریزما
بعد از ثبت اطلاعات اولیه و انجام استعلام، طرح‌های مختلف بیمه عمر کاریزما در سامانه نمایش داده می‌شوند.
در این بخش ممکن است طرح‌هایی مانند ممتاز، پیشرفته و استاندارد را مشاهده کنید. هرکدام از این طرح‌ها دارای شرایط و جزئیات مالی متفاوتی هستند.
پیش از انتخاب، موارد زیر را بررسی کنید:
میزان کارمزد پنج‌ساله فروشنده.
حق بیمه سالانه مربوط به پوشش‌های بیمه‌ای.
مبلغ اختصاص‌یافته به سرمایه‌گذاری در سال اول.
مجموع حق بیمه سالانه و مبلغ نهایی پرداختی مشتری.
پس از مقایسه گزینه‌ها و بررسی تناسب هر طرح با شرایط مشتری، روی دکمه «انتخاب» کلیک کنید.
مرحله چهارم: مشخص کردن درصد تخصیص سرمایه به صندوق‌ها
یکی از بخش‌های مهم بیمه عمر کاریزما، تعیین نحوه سرمایه‌گذاری و تخصیص اندوخته به صندوق‌های مختلف است.
در این مرحله باید مشخص کنید چه درصدی از سرمایه مشتری به هرکدام از صندوق‌های موجود اختصاص پیدا کند.
گزینه‌های سرمایه‌گذاری عبارت‌اند از:
صندوق مبتنی بر طلا.
صندوق مبتنی بر نقره.
صندوق سهام.
صندوق درآمد ثابت.
نکته مهم: مجموع درصدهایی که برای صندوق‌های مختلف تعیین می‌کنید باید دقیقاً برابر با ۱۰۰ درصد باشد.
برای مثال، می‌توان با توجه به شرایط و ترجیحات مشتری، درصدهای متفاوتی را میان صندوق‌ها تقسیم کرد. البته انتخاب ترکیب نهایی باید با در نظر گرفتن اهداف مالی و میزان ریسک‌پذیری فرد انجام شود.
پس از تعیین درصدها، گزینه «تأیید طرح و انتخاب مشتری» را انتخاب کنید.
مرحله پنجم: وارد کردن اطلاعات هویتی مشتری
در این قسمت باید اطلاعات شناسایی فرد متقاضی را در سامانه ثبت کنید.
ابتدا مشخص کنید که آیا شخص بیمه‌شده و بیمه‌گزار یک نفر هستند یا دو فرد متفاوت.
سپس اطلاعات زیر را وارد کنید:
نام و نام خانوادگی.
جنسیت.
کد ملی.
تاریخ تولد.
شماره تلفن همراه.
پس از بررسی صحت اطلاعات واردشده، روی گزینه «مرحله بعد» کلیک کنید.
مرحله ششم: بارگذاری مدارک شناسایی
در این مرحله باید مدارک هویتی مورد نیاز برای تکمیل پرونده بیمه عمر را در سامانه بارگذاری کنید.
مدارک مورد درخواست شامل موارد زیر است:
تصویر روی کارت ملی.
تصویر پشت کارت ملی.
تصویر صفحه اول شناسنامه.
مدرک مربوط به وضعیت نظام وظیفه (در صورت درخواست سامانه).
دقت کنید تصاویر ارسالی واضح، خوانا و با کیفیت مناسب باشند تا در مراحل بررسی و صدور بیمه‌نامه مشکلی ایجاد نشود.
پس از بارگذاری مدارک مورد نیاز، گزینه «ذخیره» را انتخاب کنید.
مرحله هفتم: تکمیل اطلاعات تکمیلی و نشانی محل سکونت
پس از ثبت مدارک شناسایی، نوبت به وارد کردن اطلاعات تکمیلی مشتری می‌رسد.
در این قسمت اطلاعات زیر از شما درخواست می‌شود:
وضعیت تأهل (مجرد یا متأهل).
میزان تحصیلات.
میانگین درآمد ماهانه به تومان.
کد پستی محل سکونت.
نشانی دقیق محل زندگی.
اطلاعات را با دقت وارد کنید؛ به‌خصوص کد پستی و نشانی باید صحیح باشند تا در صورت نیاز به ارسال مکاتبات یا نسخه فیزیکی بیمه‌نامه، مشکلی به وجود نیاید.
